Criptomoedas

Finanças

Irã e Rússia pretendem lançar stablecoin lastreada em Ouro

O Banco Central do Irã está supostamente cooperando com o governo russo para emitir em conjunto uma nova criptomoeda lastreada no ouro.

Segundo a agência de notícias russa Vedomosti, o Irã está trabalhando com a Rússia para criar um “token da região do Golfo Pérsico” que serviria como meio de pagamento no comércio exterior.

O token está projetado para ser emitido na forma de uma stablecoin lastreada no ouro, de acordo com Alexander Brazhnikov, diretor executivo da Associação Russa da Indústria de Criptomoedas e Blockchain. A stablecoin visa permitir transações transfronteiriças em vez de moedas fiduciárias como o dólar dos Estados Unidos, o rublo russo ou o rial iraniano. O relatório observa que a potencial criptomoeda operaria em uma zona econômica especial em Astrakhan, onde a Rússia começou a aceitar remessas de carga iranianas.

O legislador russo Anton Tkachev, membro do Comitê de Política da Informação, Tecnologia da Informação e Comunicações, enfatizou que um projeto conjunto de stablecoin só seria possível quando o mercado de ativos digitais estiver totalmente regulamentado na Rússia. Após vários atrasos, a câmara baixa do parlamento russo prometeu mais uma vez começar a regular as transações criptográficas em 2023.

Irã e Rússia estão entre os países que proibiram seus residentes de usar criptomoedas como Bitcoin e stablecoins como Tether (USDT) para pagamentos. Ao mesmo tempo, o Irã e a Rússia têm trabalhado ativamente para adotar a criptomoeda como ferramenta de comércio exterior. Em agosto de 2022, o Ministério da Indústria, Minas e Comércio do Irã aprovou o uso de criptomoeda para importações no país em meio a sanções comerciais internacionais em andamento. O governo local disse que as novas medidas ajudariam o Irã a mitigar as sanções comerciais globais. Posteriormente, o Irã fez seu primeiro pedido de importação internacional usando US$ 10 milhões em cripto.

O Banco da Rússia – historicamente contrário ao uso de cripto como método de pagamento – concordou em permitir a cripto no comércio exterior para mitigar o impacto das sanções internacionais. O regulador nunca esclareceu quais criptomoedas seriam usadas para tais transações.

Créditos: Cointelegraph e Canva.

 Finanças

El Salvador aprova lei que permite a emissão de títulos em Bitcoin

O Congresso de El Salvador aprovou uma lei de valores mobiliários digitais que permitiria ao país levantar fundos por meio do primeiro título soberano de blockchain do mundo.

O Congresso aprovou o projeto de lei por 62 votos a 16. Ele será enviado ao presidente Nayib Bukele para assinatura.

A estrutura legal para um título lastreado em Bitcoin – conhecido como “Título do Vulcão” – que será usado para pagar dívidas soberanas e financiar a construção de sua proposta “Bitcoin City”.

O Escritório Nacional de Bitcoin de El Salvador anunciou a aprovação do projeto de lei em um tópico do Twitter em 11 de janeiro, observando que começaria a emitir os títulos em breve.

De acordo com a Bitfinex, que é a provedora de tecnologia para os títulos, o Volcano Bond – ou Volcano Tokens – permitiria a El Salvador levantar capital para pagar sua dívida soberana, financiar a construção da Bitcoin City e criar infraestrutura de mineração Bitcoin.

O descritor de vulcão para os títulos é derivado da localização da Bitcoin City do país, que deve se tornar um centro renovável de mineração de criptomoedas alimentado por energia hidrotérmica do vulcão Conchagua, nas proximidades.

A Bitfinex observa que a cidade seria uma zona econômica especial semelhante às vistas na China, que ofereceria vantagens fiscais, regulamentos favoráveis ​​às criptomoedas e de outra forma incentivaria os negócios de Bitcoin para seus residentes.

Os títulos visam arrecadar US$ 1 bilhão para o país, com metade disso indo para a construção da zona econômica especial.

De acordo com a proposta inicial , os títulos tokenizados seriam denominados em dólares americanos, teriam vencimento em dez anos e teriam uma taxa de juros anual de 6,5%.

Samson Mow, um proponente do Bitcoin que esteve envolvido no desenvolvimento do Volcano Token, disse que a aprovação do projeto de lei poderia ajudar a transformar o país em um “grande” centro financeiro.

“A mudança para aprovar a nova Lei de Valores Mobiliários Digitais e permitir novos instrumentos como o Bitcoin Bonds ajudará El Salvador a saldar suas dívidas existentes e será fundamental para transformar o país em um importante centro financeiro do mundo.”

O projeto de lei também inclui uma estrutura legal para todos os ativos digitais que não sejam Bitcoin, além daqueles emitidos em Bitcoin, e cria uma nova agência reguladora que será responsável por aplicar a lei de valores mobiliários e fornecer proteção contra maus atores.

Créditos: Cointelegraph e Canva.

 Blockchain, Finanças

Protocolo DeFi lança títulos e títulos do Tesouro dos EUA tokenizados

A plataforma de finanças descentralizadas (DeFi) Ondo Finance lançou três produtos projetados para permitir que detentores de stablecoin em todo o mundo invistam diretamente em títulos e títulos do Tesouro dos EUA.

Ondo estimou que os produtos regulamentados podem atrair mais de US$ 100 bilhões em stablecoins que atualmente podem não estar gerando rendimentos para seus detentores.

No site da Ondo, o fundo OUSG investe em títulos do Tesouro do governo de curto prazo, ganhando 4,2% ao ano; o OSTB investe em títulos de curto prazo, ganhando 5,45% ao ano; e a OYHG investe em títulos corporativos de alto rendimento, pagando 8% ao ano aos depositantes. As taxas para esses fundos estão atualmente listadas em 0,15%.

Os fundos depositados na Ondo serão ainda investidos em fundos negociados em bolsa relevantes oferecidos pela BlackRock e Pimco. A Coinbase Custody cuidará de todas as stablecoins que o fundo possuir, enquanto o Coinbase Prime cuidará das conversões entre stablecoins e fiduciárias.

Os chamados protocolos DeFi “blue chip”, como Compound e Aave, rendem cerca de 1% a 2% ao ano, investindo em pools de liquidez pertencentes a projetos baseados em blockchains, como Ethereum ou Solana.

Protocolos de empréstimos sem garantia mais recentes, por outro lado, oferecem rendimentos na faixa de 7% a 10% APR, mas esses empréstimos têm “experimentado taxas de inadimplência mais altas do que o esperado” e estão se mostrando menos transparentes e mais arriscados do que muitos títulos tradicionais. com rendimentos comparáveis, de acordo com Ondo.

“Grandes detentores de stablecoin, incluindo start-ups e [organizações autônomas descentralizadas], enfrentam uma escolha entre ter seu poder de compra corroído pela inflação ou assumir muito risco com o atual conjunto de ofertas de rendimento na cadeia”

disse Nathan Allman, fundador da Ondo Finance.

Os fundos processarão assinaturas diárias e resgates em stablecoins, bem como fiduciários tradicionais, e os investidores receberão tokens na blockchain Ethereum representando sua propriedade.

Nos últimos anos, protocolos criptográficos como Terra e vários outros anunciaram rendimentos de mais de 20% que atraíram bilhões de dólares de aspirantes a cripto. Esses produtos eventualmente implodiram porque o modelo era insustentável e muitas vezes dependia da impressão de “recompensas” simbólicas que não tinham valor intrínseco.

A nova oferta de Ondo também destaca uma tendência crescente de trazer ativos tradicionais do mundo real (RWA), como títulos, imóveis e crédito ao consumidor para o blockchain, um esforço liderado pela gigante DeFi MakerDAO e protocolos de empréstimo, incluindo Credix e Goldfinch.

Os produtos de investimento RWA tokenizados permitem que os proprietários de criptomoedas obtenham exposição a rendimentos crescentes nos mercados financeiros tradicionais sem sair do ecossistema de ativos digitais.

Os analistas previram em suas perspectivas para 2023 que a integração de ativos do mundo real em finanças descentralizadas será um dos principais temas em cripto.

Créditos: CoinDesk e Canva.

 Economia

Regulador financeiro na França apóia licenciamento obrigatório mais rápido para empresas cripto

As autoridades dos mercados financeiros da França (AMF) querem forçar as empresas cripto à buscar uma licença se ainda não estiverem registradas no país, disse sua presidente Marie-Anne Barbat Layani.

Barbat-Layani, parece estar apoiando uma medida proposta no dia 12 de dezembro pelo Senador francês, M. Maurey, que obrigaria as empresas de criptomoedas à buscar algum reconhecimento regulatório em antecipação à nova regulamentação dos Mercados de Criptoativos (MiCA) da União Europeia até 1º de outubro de 2023.

“A AMF, como o parlamento, pede uma mudança acelerada para um regime de licenciamento obrigatório para provedores não registrados de serviços criptográficos”

disse Barbat-Layani em um evento, de acordo com um tweet postado pelo regulador.

Várias empresas proeminentes, incluindo a Binance, se registraram na AMF. O registro envolve a verificação da governança das empresas e o cumprimento das regras de combate à lavagem de dinheiro. Nenhum provedor ainda obteve uma licença, um procedimento voluntário estabelecido pela lei francesa.

Em um artigo publicado para o jornal Le Figaro, o vice-presidente do Banco Central da França, Denis Beau, disse que seria desejável ter licenciamento obrigatório no país antes da entrada em vigor da lei MiCA da UE em 2024, citando o colapso do ecossistema de stablecoin Terra-Luna e troca de criptografia FTX. A declaração de Beau parece confirmar relatos de que o governador François Villeroy de Galhau está pressionando pela mudança.

A emenda legal do Senado para exigir que todas as empresas criptográficas não registradas que operam no país busquem uma licença foi contestada pelo governo francês e deve ser discutida pelo Comitê de Finanças da Assembleia Nacional na próxima semana, 17 de janeiro.

Créditos: CoinDesk, Canva.

 Finanças

Lobistas de Cingapura se opõem a uma proposta de proibição geral de empréstimos em criptomoedas

O grupo de lobby de criptomoedas com sede em Cingapura expressou sua oposição à proposta do banco central de proibir as empresas de criptomoedas de emprestar criptomoedas.

Em 26 de outubro de 2022, o Banco Central de Cingapura emitiu documentos consultivos e propôs proibir os provedores de serviços de token de pagamento digital de oferecer “qualquer facilidade de crédito” aos consumidores, e isso inclui empréstimos obrigatórios ou criptomoedas. No entanto, a Blockchain Association of Singapore (BAS) acredita que isso pode ser excessivamente restritivo.

Em um documento de nota enviado à Autoridade Monetária de Cingapura (MAS), a associação supostamente argumentou que uma proibição geral poderia levar os usuários de criptomoeda a continuar emprestando seus tokens para empresas offshore não regulamentadas. A associação também destacou que uma das principais coisas que atraem usuários para empréstimos são os juros que eles ganham, o que a associação argumenta ser uma das razões pelas quais as pessoas possuem criptomoedas.

Em uma declaração ao grande meio de comunicação Bloomberg, o presidente do Conselho de Administração da Blockchain Association of Singapore, Chia Hock Lai, disse que, em vez de uma proibição geral, eles estão propondo uma abordagem mais sutil e direcionada. Isso inclui o foco em educar os consumidores sobre os riscos do uso de entidades não regulamentadas. Como explicou o presidente

“Embora bem intencionadas, as medidas propostas podem ter consequências não intencionais se implementadas na íntegra, incluindo direcionar os consumidores para provedores de serviços não regulamentados.”

Além disso, a Blockchain Association of Singapore também argumentou que uma proibição total de empresas que oferecem incentivos a clientes de hash é “draconiana” e propôs uma maneira diferente de permitir presentes não relacionados a compras financeiras.

O documento consultivo emitido pela Autoridade Monetária de Cingapura em outubro do ano passado ocorreu em meio a uma série de desastres de criptomoedas no país, incluindo o fundo de hedge Three Arrows Capital (3AC), as plataformas de criptomoedas Vauld e o credor de criptomoedas Hodlnaut.

Créditos: Cointelegraph, Canva.

 Bitcoin, Crypto, Finanças

JPMorgan: cripto deve continuar fora das principais carteiras de grandes investidores

Gestoras que conseguiram ficar de fora do sobe e desce do mercado de criptomoedas podem estar se sentido aliviadas por terem feito isso, de acordo com um estrategista sênior de investimentos do JPMorgan Asset Management (JPM).

“Como uma classe de ativos, cripto é quase inexistente para a maioria dos grandes investidores institucionais”

disse Jared Gross, chefe de estratégia de portfólio institucional do banco e acrescentou

“A volatilidade é muito alta e a falta de um retorno intrínseco que você possa estimar tornar isso muito desafiador. No passado, havia esperança de que o Bitcoin pudesse ser o ativo de refúgio que pudesse fornecer proteção contra a inflação. Mas é auto-evidente que isso realmente não aconteceu. A maioria dos investidores provavelmente esta respirando aliviado por não ter entrado nesse mercado e provavelmente não farão tão cedo”.

Os preços das criptomoedas subiram em 2020 e 2021, impulsionados em parte por vários players financeiros tradicionais entrando no espaço ou pelo menos expressando o apoio ao mercado crypto. E este foi um desenvolvimento importante para os entusiastas de criptomoedas, que viram nesse tipo de adoção como uma forma de dar credibilidade à indústria.

Mas os ativos digitais sofreram muito em 2022, já que o Federal Reserve e outros grandes bancos centrais ao redor do mundo aumentaram suas taxas de juros para combater a inflação.

Um ambiente menos acomodativo tem sido prejudicial para as criptomoedas. O Bitcoin ainda registra o maior valor de mercado porém caiu 60% de seu valor em 2022, enquanto o Ethereum caiu cerca de 70%.

Créditos: Bloomberg, Canva.

 Bitcoin, Crypto, Finanças

Reguladores dos EUA alertam os bancos sobre riscos de criptomoedas

Os reguladores disseram às instituições financeiras para serem cautelosas com possíveis fraudes, incertezas jurídicas e divulgações enganosas por empresas de ativos digitais.

Os bancos também foram alertados sobre o “risco de contágio” do setor.

Acontece apenas dois meses após o colapso da plataforma de negociação FTX ter causado ondas de choque na indústria de criptomoedas.

Na declaração conjunta, o Federal Reserve dos EUA, a Federal Deposit Insurance Corporation e o Office of the Comptroller of the Currency disseram que estavam monitorando de perto as atividades criptográficas das organizações bancárias.

“Os eventos do ano passado foram marcados por volatilidade significativa e exposição de vulnerabilidades no setor de criptoativos”

diz o comunicado e os reguladores também disseram que emitir ou manter tokens criptográficos, que são armazenados em redes públicas e descentralizadas, “provavelmente é inconsistente com práticas bancárias seguras e sólidas”.

Os bancos também foram incentivados a tomar medidas para evitar que problemas no mercado de ativos digitais se espalhem para o sistema financeiro mais amplo.

“É importante que os riscos relacionados ao setor de criptoativos que não podem ser mitigados ou controlados não migrem para o sistema bancário”

acrescentaram. E a declaração de terça-feira ocorre após meses de hesitação dos reguladores do setor financeiro dos EUA em emitir diretrizes uniformes sobre criptomoedas, apesar dos bancos solicitarem conselhos mais claros dos reguladores.

Créditos: BBC, Canva.

 Bitcoin, Crypto, Ethereum, Finanças

Mercado de opções de BTC e ETH vê fluxo misto antes das folhas de pagamento não agrícolas dos EUA

O mercado de opções de bitcoin (BTC) e ether (ETH) viu fluxos mistos antes do relatório crucial das folhas de pagamento não agrícolas (NFP) dos EUA, com foco na definição de estratégias que lucram com uma possível explosão de volatilidade pós-dados.

“Vimos fluxos bidirecionais antes do lançamento dos dados, com alguns clientes colocando spreads de venda de curto prazo no BTC e ETH para proteção contra queda. Ao mesmo tempo, também houve interesse de compra em spreads de chamadas de curto prazo, “

disse Dick Lo, fundador e CEO da empresa comercial TDX Strategies.

Uma opção de venda dá ao comprador o direito, mas não a obrigação, de vender o ativo subjacente a um preço predeterminado em ou antes de uma data específica. Um comprador de uma opção de venda está implicitamente em baixa no mercado. Uma opção de compra dá o direito de compra e o comprador da chamada está otimista no mercado.

Um spread de venda de baixa é criado quando um número igual de opções de venda é comprado e vendido simultaneamente com preços de exercício diferentes. É uma estratégia baixista de baixo custo e lucro limitado, ao contrário da estratégia de venda direta em que o potencial de lucro é ilimitado. Os spreads de chamadas funcionam ao contrário.

A necessidade de adicionar proteção negativa provavelmente decorreu de temores de que um número otimista das folhas de pagamento encorajaria o já hawkish Federal Reserve (Fed) a manter as taxas de juros mais altas por um tempo prolongado.

Os dados divulgados às 13:00 UTC provavelmente mostrarão que a maior economia do mundo criou 200.000 empregos em dezembro, após as 263.000 adições de novembro, segundo a Reuters. Prevê-se que a taxa de desemprego permaneça inalterada em 3,7%, enquanto o crescimento médio do salário por hora deve ter desacelerado para 5% em relação ao ano anterior, de 5,1%.

O Fed elevou as taxas em 425 pontos-base desde março de 2022, esperando que o aperto agressivo pesasse sobre o mercado de trabalho e ajudasse a controlar a inflação. No entanto, o mercado de trabalho permaneceu notavelmente resiliente, com folhas de pagamento bem acima de 200.000 desde setembro.

Portanto, o número principal do NFP precisa ser impresso bem abaixo das estimativas para evitar uma reação adversa em ativos de risco, incluindo criptomoedas.

Precisamos ver um número abaixo de 200.000 para sugerir uma flexibilização suficiente das condições do mercado de trabalho, o que poderia alimentar uma alta de risco. Uma recuperação de risco seria um bom presságio para os traders que aceitaram spreads de chamadas, talvez esperando que os dados enfraquecessem o argumento para o aperto contínuo do Fed.

Alguns traders têm abocanhado negociações de volatilidade de alta, como long strangules na Deribit, a maior bolsa de opções de criptomoedas do mundo por interesse aberto e volumes.

Strangle envolve a compra de opções de compra de alta e opções de venda de baixa com o mesmo vencimento em greves equidistantes do preço de mercado atual do ativo subjacente. A estratégia ganha dinheiro, desde que o ativo subjacente represente um grande movimento em qualquer direção.

Portanto, os comerciantes normalmente compram estrangulamentos antes de eventos binários que aumentam a volatilidade, como o lançamento do NFP, a reunião do Fed e os resultados das eleições.

“Os investidores parecem estar apostando em uma mudança significativa de preço após o NFP”, disse Griffin Ardern, operador de volatilidade da empresa de gerenciamento de criptoativos Blofin.

A negociação de opções é um negócio arriscado. Embora os estrangulamentos pareçam simples, eles não são isentos de riscos. Um comprador estrangulado pode perder todo o valor pago como compensação para o vendedor de call e put se o mercado permanecer estável.

Créditos: CoinDesk, Canva.

 Economia

Executivo do BCE quer monitorar Crypto sob Leis de Jogos de Azar

Em uma postagem no site oficial do Banco Central Europeu (BCE) foi solicitado que os usuários de criptomoedas recebam a proteção sob as leis de jogos de azar online.

Isso devido a crise cripto de 2022 que foi devastadora para o setor e levou à alteração das políticas regulatórias em todo o mundo. Na postagem, um membro do conselho executivo do BCE sugeriu que a indústria de criptomoedas deveria ser rigorosamente examinada.

Fabio Panetta, executivo do BCE, mencionou que o investimento em cripto pode ser tratado de forma semelhante ao jogo e também acrescentou que, assim como o jogo, o comércio de cripto mal tem valor econômico.

A confiança dos investidores diminuiu gradualmente como resultado do recente colapso do mercado e da queda do FTX, e o BCE acredita que leis mais rígidas são necessárias para proteger principalmente os investidores.

Panetta, chamou os ativos digitais de ativos “sem lastro” e também de “investimento especulativo”, dada a natureza altamente volátil dos ativos e seus vínculos com atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro, evasão fiscal e evasão de sanções.

Em suas observações, Panetta também afirmou

“2022 marcou o desmoronamento do mercado de criptomoedas, à medida que os investidores passaram do medo de perder para o medo de não sair”

Implementação de leis de jogos de azar

Panetta também afirmou que, ao promulgar esses regulamentos, a agência deve se referir e se basear nas leis de jogos de azar existentes no mercado. Ele também afirmou que deve haver métodos para identificar problemas causados ​​por ativos digitais, como lavagem de dinheiro, evasão de sanções e financiamento do terrorismo.

Se os regulamentos criptográficos não forem estabelecidos ou seguidos, haverá impactos severos no mercado financeiro tradicional mais amplo.

Os acontecimentos atuais no espaço criptográfico tiveram um impacto mínimo no mercado financeiro tradicional, e é por isso que o setor foi autorizado a “esgotar”. No entanto, apesar da opção de permitir que a indústria “se autocombustão”, a criptografia tem o potencial de causar grandes problemas, considerando os riscos associados.

BCE apontou falhas intrínsecas

As criptomoedas não têm respaldo, portanto, são totalmente especulativas; portanto, os regulamentos as tratarão de maneira semelhante ao jogo, impondo impostos semelhantes e medidas de proteção ao consumidor.

Os esforços regulatórios precisarão de um alcance global e protegerão contra os esforços de lobby que serão eficazes para tornar o setor responsável e responsável.

A necessidade imperativa de regulamentação é que os usuários de criptografia não sejam deixados sozinhos para arcar com a responsabilidade de seus ativos. Mesmo em termos de investimento, os ativos digitais não têm se mostrado uma boa escolha. Os ativos digitais não possuem esquemas de seguro e permanecem sujeitos a vários tipos de riscos de TI e cibernéticos.

Devido à ausência desses esquemas de proteção, os investimentos uma vez perdidos não receberão compensação. Panetta afirmou que não apenas para criptomoedas, existem certas regulamentações em torno das Moedas Digitais do Banco Central (CBDC) para combater o impacto dos ativos digitais privados.

Observou-se particularmente que o BCE tem sido um daqueles bancos centrais em todo o mundo que está nos estágios avançados de pesquisa de um potencial CBDC.

Créditos: Bitcoinist, Canva.

 Finanças

Reino Unido aplica isenção de impostos para estrangeiros que usam corretoras locais

O Reino Unido está aplicando uma isenção de impostos para investidores estrangeiros que compram criptomoedas por meio de gerentes e/ou corretoras de investimentos locais. A nova regra começou a valer a partir do dia 01 de janeiro de 2023.

A redução de impostos, anunciada em dezembro, faz parte dos planos do primeiro-ministro Rishi Sunak de transformar o Reino Unido em um hub cripto.

“Esta isenção é um fator importante para atrair investidores globais, o que significa que os investidores estrangeiros não serão levados ao imposto do Reino Unido simplesmente nomeando gerentes de investimento baseados no Reino Unido”, disse o braço tributário do governo, o HM Revenue and Customs, em um e-mail para a portal CoinDesk.

“Para aproveitar a posição do Reino Unido como um centro de gerenciamento de investimentos, esta isenção foi estendida para incluir criptoativos, para que os fundos que os incluam não sejam impedidos de nomear gerentes do Reino Unido.”

O país já possui um guia tributário para traders de criptomoedas residentes. Em julho, o HM Revenue and Customs publicou uma consulta para reunir opiniões de investidores e profissionais sobre como deveria tributar as finanças descentralizadas (DeFi).

O Parlamento está debatendo o amplo Projeto de Lei de Mercados e Serviços Financeiros que daria aos reguladores financeiros locais mais poderes sobre as criptomoedas se fosse aprovado. O Tesouro do Reino Unido também planeja iniciar uma consulta nas próximas semanas sobre como o setor cripto pode ser regulamentado.

Créditos: CoinDesk, Canva.