Departamento de Justiça dos EUA

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Visa está sendo investigada pelo DOJ dos EUA sobre tokenização

O Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) lançou uma investigação sobre a Visa em relação aos seus métodos de precificação de tecnologia de tokenização. Em particular, a investigação está relacionada às políticas de taxas comerciais da empresa para tecnologia proprietária de proteção de dados de titulares de cartão.

O DOJ está atualmente investigando a prática da Visa de cobrar taxas adicionais dos comerciantes caso eles optem por não utilizar a tecnologia de “tokenização” proprietária da empresa. A tokenização envolve a troca de informações confidenciais do cartão por tokens menos utilizáveis ​​para aumentar a segurança do pagamento.

Estas questões vieram à tona mais de dois anos depois que o DOJ envolveu pela primeira vez a Visa em uma investigação antitruste. Além disso, a Mastercard chegou recentemente a um acordo num caso idêntico a este relativo às suas técnicas de tokenização. A Lei Antitruste Sherman, uma lei crucial contra o comportamento monopolista, tem sido o foco das exigências de investigação civil do DOJ este ano.

A Visa lançou sua iniciativa de tokenização em 2014. O sistema substitui o número da conta de 16 dígitos por um token único que só pode ser acessado pela empresa. O objetivo era proteger os dados do titular do cartão à medida que eram transmitidos entre comerciantes e bancos. Desde a sua criação, a Visa emitiu mais de 4 mil milhões de tokens para mais de 13.000 comerciantes. Alguns desses comerciantes incluem Netflix, Microsoft e Fitbit da Alphabet.

Devido aos seus recursos de segurança aprimorados, a Visa ofereceu aos comerciantes taxas mais baixas para implementar a tokenização. Além da segurança, a tokenização também ajuda nos pagamentos. Os bancos podem atualizar os cartões que atingiram a data de validade. Além disso, os clientes não precisam atualizá-los manualmente.

O interesse do DOJ na tokenização foi reavivado como resultado dos recentes ajustes de taxas feitos pela Visa e seus parceiros. Para pagamentos tokenizados e não tokenizados, existem taxas diferentes para os ajustes. Por exemplo, a partir de Abril a maior destas empresas pagaria 1,38 USD em custos de cartão por cada 100 USD em transacções convencionais com cartão de crédito Visa para cobranças recorrentes.

Créditos: CoinMarketCap e Canva.

 Crypto

Departamento de Justiça dos EUA dobrará sua equipe de cripto e visará crimes de ransomware

O Departamento de Justiça dos Estados Unidos (DoJ) disse que dobrará o número de funcionários em sua equipe de crimes criptográficos estabelecida em 2021. A unidade aumentará seu número de promotores em exercício e terá um novo líder.

Em 20 de julho, o DoJ publicou as observações feitas pela principal vice-procuradora-geral adjunta, Nicole Argentieri, no Centro de Estudos Estratégicos e Internacionais. Em seu discurso, Argentieri anunciou a fusão de duas equipes do DoJ: a Seção de Crimes Informáticos e Propriedade Intelectual (CCIPS) e a Equipe Nacional de Execução de Criptomoedas (NCET).

Depois de ingressar no CCIPS, o NCET continuará suas atividades na investigação e repressão de crimes envolvendo o abuso de criptomoedas. Chamando o NCET de “uma startup de enorme sucesso”, Argentieri enfatizou que a fusão com uma estrutura maior forneceria novos recursos adicionais.

O número de advogados da divisão criminal disponíveis para trabalhar em questões criminais de criptomoedas “mais que dobrará”, já que qualquer advogado do CCIPS poderia ser designado para trabalhar em um caso do NCET. O NCET também reunirá acesso a crimes de computador e trabalho de propriedade intelectual.

A agência também receberá um novo diretor interino. Argentieri agradeceu à diretora inaugural do NCET, Eun Young Choi, por seu trabalho e nomeou Claudia Quiroz como a nova chefe da equipe. Quiroz, ex-advogado assistente do Ministério Público dos Estados Unidos para o Distrito Norte da Califórnia, é vice-diretor do NCET desde a sua criação.

Uma tarefa imediata para a nova unidade “supercarregada” será combater os crimes de ransomware. O NCET se concentrará em rastrear criminosos por meio de seus pagamentos criptográficos, congelando-os ou apreendendo-os “antes de irem para a Rússia e outros hotspots de ransomware”.

O NCET foi lançado em 2021 como parte do DoJ’s Cryptocurrency Enforcement Framework. Em maio de 2023, o ex-diretor Choi afirmou que o departamento se concentrava em roubos e hacks envolvendo finanças descentralizadas e “principalmente pontes em cadeia”.

Créditos: Cointelegraph e Canva.

 Economia

Legisladores dos EUA alegam conexão do PCCh ao pedir investigação da SEC e DOJ sobre Prometheum

Seis membros do Congresso dos Estados Unidos pediram à Securities and Exchange Commission (SEC) e ao Departamento de Justiça dos EUA que investigassem a Prometheum, alegando que a empresa tem laços com o Partido Comunista Chinês.

Em uma carta de 10 de julho, o senador do Alabama, Tommy Tuberville, e cinco membros da Câmara dos Representantes alegaram que o co-CEO da Prometheum, Aaron Kaplan, pode ter fornecido falso testemunho em uma audiência de 13 de junho sobre clareza regulatória no espaço criptográfico. Os legisladores dos EUA alegaram que o Prometheum estava conectado a investidores com “laços” com o Partido da Comunidade Chinesa: Shanghai Wanxiang Blockchain e HashKey Digital Asset Group.

De acordo com Tuberville e os Representantes, o testemunho de Kaplan perante o Congresso sugere que o Prometheum foi desenvolvido independentemente de Wanxiang e HashKey, supostamente contradizendo as informações que a empresa forneceu nos arquivos da SEC. Os legisladores pediram ao presidente da SEC, Gary Gensler, e ao procurador-geral Merrick Garland, que investiguem o assunto.

Muitos legisladores do Partido Republicano – que inclui os seis membros que assinaram a carta de 10 de julho – frequentemente invocam preocupações sobre afiliações com entidades baseadas na China ou com o governo do país ao considerar a regulamentação ou leis sobre ativos digitais. O ex-senador Pat Toomey e o deputado de Minnesota, Tom Emmer, emitiram advertências sobre o uso do yuan digital da China nas Olimpíadas de Inverno de Pequim 2022.

Em uma declaração Kaplan disse que as alegações contra a Prometheum eram “partidárias e capciosas” e negou muitas das alegações dos legisladores.

“A Prometheum não deturpou nosso relacionamento com Wanxiang”

disse Kaplan que complementou:

“Qualquer referência a Wanxiang ou HashKey como cofundador, parceiro ou de outra forma é datada e incorreta. A partir de 25 de junho de 2023, a HashKey é apenas um acionista, pois não tem mais o direito de nomear um diretor para o conselho de administração da Prometheum e o Dr. Xiao deixou o conselho de administração da Prometheum.”

O co-CEO da Prometheum disse que a empresa deixou a Chamber of Digital Commerce, grupo de defesa de criptomoedas com sede nos EUA, no início de 2023.

Créditos: Cointelegraph e Canva.