A gigante de pagamentos Visa ampliou suas capacidades de liquidação de moedas em dólares americanos (USDC) para o blockchain Solana (SOL) enquanto colabora com os adquirentes comerciais Worldpay e Nuvei, de acordo com um comunicado de 5 de setembro.
A mudança implica que certos comerciantes afiliados ao WorldPay e Nuvei agora podem receber pagamentos diretamente em USDC, em vez da moeda fiduciária tradicional, quando os clientes fazem compras usando seus cartões Visa.
O chefe da Crypto Cuy Sheffield da Visa explicou o significado disso em um tópico no X (antigo Twitter). Segundo ele, a Visa vem testando o USDC como opção de tesouraria desde 2021, quando fez parceria com a Crypto.com para um piloto ao vivo.
1/ We are excited to announce that Visa has expanded our stablecoin settlement capabilities to merchant acquirers launching pilots with @Worldpay_Global and @Nuvei utilizing the Solana blockchainhttps://t.co/E0TjMO5xiH
Este programa permitiu que a empresa de pagamentos aceitasse liquidações para o programa de cartão Crypto.com na Austrália através da rede Ethereum usando uma conta Circle gerenciada pela Visa.
A empresa está implementando o mesmo programa em Solana e usará sua conta Circle dedicada para liquidar pagamentos on-chain para WorldPay e Nuvei. Isso permite que os provedores de serviços liquidem seus pagamentos diretamente em stablecoins, em vez de fiduciários.
A criptografia está penetrando no sistema financeiro tradicional
Embora ainda existam incertezas regulatórias em torno das criptomoedas, as stablecoins têm atraído mais atenção desses players tradicionais devido às suas semelhanças com as moedas digitais do banco central (CBDCs).
O PayPal anunciou no mês passado que emitirá seu stablecoin baseado em Ethereum, PYUSD, que será emitido pela Paxos. A empresa disse que os depósitos em dólares americanos, títulos do Tesouro e outros ativos respaldam totalmente a moeda estável.
Enquanto isso, a Mastercard também anunciou um Programa de Parceiros CBDC com várias empresas de criptografia, incluindo Ripple e ConsenSys, para colaborar no desenvolvimento do CBDC. Outra empresa tradicional de infraestrutura de pagamentos, a Swift, fez parceria com a Chainlink para um experimento de tokenização.
No entanto, o interesse dos players tradicionais não se deve apenas à novidade da tecnologia blockchain. É também porque a maioria deles reconhece o potencial da tecnologia para se tornar um concorrente significativo.
O fundo de hedge londrino Brevan Howard informou que stablecoins indexados ao dólar liquidaram transações no valor de US$ 11 trilhões em 2022. Isso é dez vezes o valor das transações realizadas pelo PayPal e apenas US$ 0,6 bilhão menos do que as transações realizadas pela Visa.
The Rock recorreu ao X (Twitter) para explicar que o fundo colocará dinheiro “diretamente nos bolsos daqueles que foram afetados pelos recentes incêndios florestais”.
We're honored to announce the People’s Fund of Maui, a fund putting money directly in the pockets of those who were affected by the recent wildfires.
As @Oprah and I have seen firsthand, the impacts of these wildfires have been devastating, and we’re here to ensure with 100%… pic.twitter.com/iH6cPwbQ3k
Ele esclareceu que cada residente adulto de Lahaina e Kula (as regiões que mais sofreram com o desastre natural) é elegível para receber 1.200 dólares por mês “para ajudá-los neste período de recuperação”.
O popular ator de Hollywood e sua parceira na mudança – Oprah Winfrey – iniciaram a campanha doando US$ 10 milhões e instaram as pessoas a continuarem a boa ação.
Além de contribuir através de inúmeras moedas fiduciárias, os indivíduos também podem enviar ativos criptográficos. As moedas digitais suportadas pelo Fundo Popular de Maui incluem algumas das maiores por capitalização de mercado, como Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Solana (SOL), Polkadot (DOT), Polygon (MATIC), Litecoin (LTC), Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB) e muitos mais.
Os incêndios florestais em Maui que eclodiram no início de agosto foram os mais mortíferos nos EUA no século passado. Eles ceifaram a vida de mais de 100 pessoas, enquanto outras centenas estão desaparecidas. Os incêndios também destruíram inúmeras casas, edifícios e empresas, causando danos no valor de milhares de milhões de dólares.
O envolvimento da Crypto em outras boas causas
Além dos recentes incêndios florestais, 2023 também testemunhou terremotos devastadores. Um desses cataclismos atingiu a Turquia e a Síria em Fevereiro, matando quase 60 mil pessoas e deixando muitas sem casa.
As bolsas de criptomoedas, como Binance, Bybit, BitMEX e Bitfinex, estavam entre as que enviaram pacotes de ajuda às regiões afetadas. Além disso, a Binance lançou no ar US$ 5 milhões em BNB para usuários turcos afetados.
Antes disso, inúmeras empresas de ativos digitais e pessoas de toda a comunidade doaram milhões de dólares em ativos digitais à Ucrânia para apoiar os seus esforços militares contra a Rússia. Conforme relatado, o país devastado pela guerra arrecadou mais de US$ 225 milhões em criptografia no final de julho.
Apesar da natureza descentralizada das criptomoedas, no passado as autoridades fizeram várias apreensões de criptomoedas. Desta vez, um registro recente do Federal Bureau of Investigation (FBI) revelou que a agência confiscou cerca de US$ 1,7 milhão em criptomoedas entre março e julho deste ano.
Contas Ethereum para a maioria das apreensões de criptomoedas
Ethereum, a segunda maior criptomoeda por capitalização de mercado, foi responsável pelo maior número de apreensões de criptomoedas, mostrou o documento. O FBI apreendeu $ 800.000 em Ether, bem como Bitcoin ($ 147.000), Tether’s USDT ($ 307.000), Monero ($ 20.000), DAI ($ 469.000), SOL ($ 959), BNB ($ 423) e DOGE ($ 200).
De acordo com a agência, essas apreensões são para confisco federal por violação de certas leis federais. Estados como Flórida e Virgínia foram responsáveis pelos criptoativos mais confiscados. O FBI, no entanto, também confiscou ativos de outros estados, incluindo Nova York, Missouri, Carolina do Norte, Michigan, Nova Jersey, Louisiana, Geórgia, Califórnia, Arizona, Ohio, Oklahoma, Pensilvânia e Illinois.
O FBI confiscou notavelmente 428,5 ETH do Distrito Leste da Virgínia. Este número representa a maior apreensão feita pela agência até agora. Cerca de $ 463.000 em Ether foram apreendidos de uma fonte específica no estado.
Enquanto isso, a menção de Monero (XMR) não surpreenderá muitos, considerando que os recursos de privacidade do token há muito são vistos como um atrativo para muitos usuários, incluindo aqueles que procuram realizar atividades ilícitas. O token é conhecido por ser usado em atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro, cryptojacking e outros crimes organizados.
Conforme destacado no processo, os criptoativos foram confiscados de várias fontes. No entanto, uma grande parte dessas apreensões veio de várias contas na maior exchange cripto do mundo, a Binance.
As criptomoedas não foram os únicos ativos apreendidos, pois o FBI também fez apreensões de contas bancárias que continham moedas fiduciárias. Carros e itens de luxo também formaram uma série de itens que a agência também apreendeu.
FBI mais vigilante
A agência de aplicação da lei tornou-se mais consciente das atividades criminosas que ocorrem na indústria criptográfica e continuou a tomar medidas para prevenir e reprimir atividades ilícitas no espaço.
Em 2022, lançou uma unidade com foco em cripto para monitorar atividades no espaço após apreensões notáveis relacionadas aos hacks Colonial Pipeline e Bitfinex.
Como parte de seus esforços para conter os golpes de criptomoedas, o FBI alertou recentemente sobre o aumento de anúncios fraudulentos de empregos no Sudeste Asiático. Segundo a agência, as vítimas desse golpe são coagidas a participar de suas operações fraudulentas de investimento em cripto.
A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA acusou a Binance Holdings Ltd. e seu CEO, Changpeng Zhao, de administrar mal fundos de clientes, enganar investidores e reguladores e violar regras de valores mobiliários.
Em uma queixa de 136 páginas apresentada na segunda-feira no tribunal federal dos EUA em Washington, a SEC expôs uma série de supostas violações contra a maior exchange de criptomoedas do mundo e seu líder. Durante anos, eles desrespeitaram as regras básicas de conhecimento do cliente, permitindo que os americanos abrissem contas e negociassem indevidamente, disse o cão de guarda. É apenas a mais recente dor de cabeça legal para Zhao e Binance.
“Alegamos que as entidades Zhao e Binance se envolveram em uma extensa rede de enganos, conflitos de interesse, falta de divulgação e evasão calculada da lei”, disse o presidente da SEC, Gary Gensler, em comunicado. “O público deve ter cuidado ao investir qualquer um de seus ativos suados com ou nessas plataformas ilegais.”
O regulador pediu que o tribunal congelasse os ativos da Binance e nomeasse um depositário, um pedido normalmente reservado para casos em que a SEC teme que a propriedade da empresa possa ser perdida ou ocultada.
Gary Gensler, presidente da Comissão de Valores Mobiliários dos EUAFotógrafo: Al Drago/Bloomberg
A Binance chamou a reclamação de “decepcionante”, dizendo que havia se envolvido com a SEC em negociações de boa-fé para resolver o assunto. A bolsa também disse que a SEC estava equivocada ao não fornecer clareza sobre as regras para ativos digitais.
“Embora levemos as alegações da SEC a sério, elas não devem ser objeto de uma ação de fiscalização da SEC, muito menos em caráter de emergência”, disse a empresa. “Pretendemos defender nossa plataforma vigorosamente.”
Depois que o caso foi anunciado, o Bitcoin caiu 6,7%, a queda mais acentuada em quase três meses.
Entre outras alegações, a SEC disse que dois tokens vinculados à Binance, BNB e BUSD, eram títulos que a empresa oferecia e vendia indevidamente. A SEC alegou que a Binance e sua afiliada nos EUA não eram realmente independentes uma da outra e funcionavam indevidamente como uma bolsa, corretora e agência de compensação sem registro na agência.
“Enquanto Zhao e Binance alegaram publicamente que a Binance.US foi criada como uma plataforma de negociação separada e independente para investidores americanos, Zhao e Binance controlavam secretamente as operações da plataforma Binance.US nos bastidores”, disse a SEC.
Desde agosto de 2021, a Binance não exigia que clientes com limitações de retirada de conta enviassem qualquer informação de conhecimento do cliente ao abrir contas, permitindo que eles contornassem as restrições contra lavagem de dinheiro, disse a SEC.
O caso segue um processo do órgão regulador de derivativos dos EUA em março, que alega que Binance e Zhao violaram rotineiramente suas regras. Na época, a bolsa e Zhao defenderam seus esforços de conformidade e consideraram decepcionante o processo da Commodity Futures Trading Commission, ao mesmo tempo em que se comprometeram a continuar trabalhando com os reguladores. O regulador de derivativos também alegou que a Binance trabalhou para burlar as regulamentações dos EUA, uma alegação que a SEC repetiu em sua reclamação na segunda-feira.
A Binance disse que outras ações regulatórias motivaram a SEC. “Devido ao nosso tamanho e reconhecimento de nome global, a Binance se tornou um alvo fácil no meio de um cabo de guerra regulatório dos EUA”, disse a empresa em comunicado.
Alegada Lavagem de Negociação
Enquanto isso, a SEC também alegou que os “esforços propositais para escapar da supervisão regulatória dos EUA, ao mesmo tempo em que fornecem serviços relacionados a valores mobiliários para clientes dos EUA, colocam em risco a segurança de bilhões de dólares de capital de investidores dos EUA e à mercê de Binance e Zhao”.
Além disso, a agência acusou a Binance de enganar os investidores sobre os controles em vigor na entidade dos EUA para evitar negociações manipuladoras. “Os supostos controles eram praticamente inexistentes”, disse o processo, alegando que, pelo menos de setembro de 2019 até junho de 2022, a Sigma Chain – uma empresa de trading de propriedade e controlada por Zhao – usou wash trading para inflar artificialmente o volume de negociação da Binance.US.
O regulador disse que a Binance moveu e misturou fundos de clientes de forma inadequada. Bilhões de dólares desses fundos foram para uma conta bancária de uma entidade chamada Merit Peak Limited, controlada por Zhao. Os fundos dessa entidade foram então transferidos para terceiros e, em seguida, pareciam ser usados para comprar e vender cripto, disse a SEC.
“O processo mostra que a SEC não tem medo de enfrentar os maiores jogadores neste espaço”, disse Paul Kisslinger, ex-advogado da SEC agora na empresa Lewis Brisbois, em entrevista. A agência trouxe vários casos de alto nível contra empresas de criptomoedas este ano e Gensler frequentemente critica as empresas por fugirem das regras da SEC.
“Parece-me que eles estão ampliando seu escopo cada vez que trazem um novo caso criptográfico”, disse Kisslinger.
A SEC também afirmou que, até 2021, pelo menos US$ 145 milhões foram transferidos da Binance.US para uma conta da Sigma Chain. Outros US$ 45 milhões foram depositados na conta de uma empresa fiduciária com sede em Nevada conectada à plataforma dos EUA. A Sigma Chain usou US$ 11 milhões da conta para comprar um iate, alegou a agência.
Changpeng Zhao, bilionário e CEO da Binance Holdings Ltd.Fotógrafo: Zed Jameson/Bloomberg
A SEC há meses investiga se a Binance vendeu moedas digitais ilegalmente quando a bolsa estava começando em 2017, informou a Bloomberg. O token, conhecido como BNB, está agora entre os maiores do mundo.
Uma moeda virtual pode cair sob a alçada da SEC se os investidores a comprarem para financiar uma empresa ou projeto com a intenção de lucrar com esses esforços. Essa determinação é baseada em uma decisão de 1946 da Suprema Corte dos EUA que define os contratos de investimento.
No processo, a SEC também alegou que certos tokens – incluindo SOL, ADA, MATIC, FIL, ATOM, SAND, MANA, ALGO, AXS e COTI – negociados em Binance.com e Binance.US foram oferecidos e vendidos como valores mobiliários, um movimento que pode ter amplas implicações para outras trocas que oferecem esses tokens.
