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Crypto

Swift anuncia experimento de tokenização bem-sucedido usando CCIP da Chainlink

A rede global de mensagens financeiras – Swift – anunciou a facilitação com sucesso de uma variedade de testes de interoperabilidade de blockchain com múltiplas instituições financeiras como Citi, SIX Digital Exchange (SDX), BNP Paribas e BNY Mellon.

Para este propósito, Swift aproveitou o Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) da plataforma de serviços Web3 Chainlink.

A empresa disse que os experimentos fazem parte de sua estratégia mais ampla para garantir a interoperabilidade global e segura à medida que surgem novas tecnologias e plataformas. Eles baseiam-se no trabalho realizado nos últimos anos para mostrar como a infraestrutura do Swift poderia apoiar a comunidade financeira na interconexão das Moedas Digitais do Banco Central (CBDCs) e outros ativos digitais com sistemas de pagamento novos e existentes.

O desenvolvimento ocorre depois que Chainlink e Swift anunciaram que colaborariam com inúmeras instituições financeiras para avaliar a viabilidade de integração com diversas redes blockchain em junho.

O diretor de inovação da Swift, Tom Zschach, comentou sobre o desenvolvimento mais recente,

“A interoperabilidade está no centro de tudo o que fazemos na Swift para facilitar o fluxo contínuo de valor em todo o mundo diante da crescente fragmentação. Para que a tokenização atinja o seu potencial, as instituições terão de ser capazes de se conectar perfeitamente com todo o ecossistema financeiro.”

Segundo o executivo, os experimentos demonstraram que a infraestrutura Swift existente pode fornecer esse ponto central de conectividade, eliminando um grande obstáculo no desenvolvimento da tokenização.

Já a Chainlink anunciou o lançamento do CCIP em julho. O cofundador e CEO em exercício do provedor Oracle, Sergey Nazarov, havia observado anteriormente que o objetivo é posicionar o protocolo como o novo padrão ouro para interoperabilidade entre cadeias.

Créditos: Crypto Potato e Canva.

 Crypto, Finanças

Banco central italiano apoia projeto de tokenização DeFi com Polygon e Fireblocks

O centro de inovação Milano Hub do Banco da Itália fornecerá suporte para um projeto desenvolvido pela Cetif Advisory para pesquisar um ecossistema de token de segurança para finanças institucionais descentralizadas (DeFi).

O projeto não tem “fim de comercialização”, mas vai alargar “o âmbito de análise” dos security tokens nos mercados secundários. Os tokens de segurança são representações digitalizadas da propriedade de ativos do mundo real. O gerente geral da Cetif Advisory, Imanuel Baharier, disse em um comunicado:

“Acreditamos que é de vital importância criar as condições para que o DeFi se torne um ambiente operacional seguro e aberto para entidades supervisionadas.”

O projeto se esforçará para permitir que os participantes institucionais do mercado operem em um ambiente DeFi enquanto cumprem as diretrizes regulatórias. Ele desenvolverá ainda mais a plataforma Lionity da Cetif Advisory, que descreve como um “criador de mercado automatizado de nível institucional”.

Cetif Advisory é um spinoff do Cetif Research Center na Università Cattolica del Sacro Cuore em Milão. O projeto é uma colaboração com Polygon Labs, Fireblocks e outras organizações. Participarão bancos italianos, empresas de gestão de ativos e dez outras instituições financeiras.

O projeto Cetif Advisory foi escolhido na segunda chamada de propostas do hub. O projeto foi um dos sete projetos aprovados na categoria fintech. Ele receberá suporte do Milano Hub por seis meses, a partir deste mês, na forma de consultoria especializada e pesquisa regulatória aprofundada.

A tokenização de títulos é um campo emergente na tecnologia blockchain. O Citi GPS previu recentemente que o mercado de valores mobiliários tokenizados pode valer de US$ 4 trilhões a US$ 5 trilhões até 2030, com private equity e capital de risco se tornando os mais tokenizados, seguidos por imóveis.

Créditos: Cointelegraph e Canva.

 Crypto, Economia

Títulos tokenizados em Ethereum, Polygon e Gnosis atingem valor de mercado de US$ 225 milhões

A tendência de tokenização está ganhando força! Um painel Dune mostra que o nicho agora possui uma capitalização de mercado de mais de US$ 220 milhões nos seis projetos medidos.

A tokenização refere-se à emissão de títulos financeiros, como ações e títulos, na blockchain.

Empresas como Matrixport, Backed Finance, Ondo e Franklin Templeton criaram tokens ERC-20, representando títulos do governo ou ações de fundos negociados em bolsa (ETFs).

No mês passado, por exemplo, Franklin Templeton contratou a Polygon para hospedar uma versão tokenizada de seu OnChain US Government Money Fund (FOBXX), listado na Nasdaq. Em outro lugar, a Backed Finance lançou uma versão tokenizada das ações da Coinbase na Ethereum.

De acordo com o mesmo painel Dune, a coleção de empresas no nicho emitiu títulos tokenizados na Ethereum, Polygon e Gnosis Chain. A maior parte da atividade está, no entanto, ocorrendo no Ethereum. Ondo e MatrixDock dominam o mercado com 61,4% e 32,1% de participação, principalmente títulos do governo americano de curto prazo, que atualmente rendem de 4% a 5% devido ao aumento das taxas de juros de referência pelo Federal Reserve.

Tanto a Ondo quanto a MatrixDock fornecem títulos tokenizados em títulos do governo dos EUA, fornecendo um conjunto de ferramentas de gerenciamento de ativos digitais, serviços comerciais e produtos financeiros.

A Ondo também oferece um serviço de empréstimo chamado Flux, permitindo que os usuários coloquem seu token de títulos ERC-20 como garantia. Até agora, os usuários adicionaram títulos no valor de US$ 41,2 milhões como garantia.

Os títulos de renda fixa tokenizados da Backed Finance também são aceitos como garantia em protocolos DeFi como Angle e Ribbon Finance.

Além de emitir títulos do Tesouro dos EUA, a empresa com sede na Suíça também lançou sua própria versão ERC-20 do ETF da BlockRock de mais de 400 empresas no índice S&P 500.

O chefe de marketing da Backed Finance, Kit Popplestone, disse que

“interoperabilidade entre ativos tokenizados e plataformas DeFi abre oportunidades significativas para novos produtos e torna os empréstimos mais eficientes.”

Tendência de tokenização em alta

O CEO da BlackRock, Larry Fink, acredita que a tokenização de títulos formará “a próxima geração de mercados”.

Fink observou em um evento em Nova York no ano passado que títulos tokenizados oferecem vantagens como liquidação instantânea, taxas reduzidas e integração simples no modelo de negócios da BlackRock. Os analistas do Citi Bank compartilharam opiniões semelhantes em um relatório de março de 2023, observando que as moedas digitais do banco central – chamadas CBDCs – e a tokenização impulsionariam a adoção.

Embora a tecnologia blockchain mostre promessa de inovação com títulos tokenizados, a clareza regulatória restringiu o crescimento e a adoção.

“Para continuar esse rápido crescimento, precisamos de clareza e consistência regulatória e, igualmente importante, os tokens devem ser interoperáveis ​​e combináveis ​​com DeFi”

disse Popplestone. No entanto, ele acrescentou que, à medida que aumenta o interesse global em moedas digitais do banco central e ativos on-chain, a demanda por títulos tokenizados “só vai aumentar”.

Créditos: Decrypt e Canva.

 Finanças

Tailândia oferece incentivos fiscais para empresas que emitem tokens de investimento

O gabinete da Tailândia concordou nesta terça-feira em isentar o imposto de renda corporativo e o imposto sobre valor agregado para empresas que emitem tokens digitais para investimento, disse uma porta-voz do governo.

“As empresas terão acesso a formas alternativas de levantar capital por meio de tokens de investimento, além de métodos tradicionais como debêntures”

Disse Rachada Dhnadirek a repórteres em entrevista coletiva.

O governo estima que haverá 128 bilhões de baht (US$ 3,71 bilhões) em ofertas de tokens de investimento nos próximos dois anos, disse Rachada, e que o governo perderia receita tributária no valor de 35 bilhões de baht.

As criptomoedas ganharam popularidade na Tailândia nos últimos anos, depois que a Securities Exchange Commission do país começou a regular os ativos digitais. No ano passado, o governo relaxou as regras fiscais no comércio de criptomoedas para promover o desenvolvimento da indústria.

O banco central do país e outros reguladores, no entanto, proibiram o uso de ativos digitais como meio de pagamento, dizendo que isso poderia afetar a estabilidade financeira e a economia geral do país. O gabinete também aprovou separadamente medidas de apoio ao uso de eletricidade e isenção de impostos de importação para componentes de veículos elétricos, incluindo baterias.

Créditos: Reuters e Canva.

 Economia

Austrália abre consulta pública sobre criptoativos

Após a corrida regulatória global, a Austrália abriu a consulta pública sobre sua própria taxonomia de criptoativos. Os reguladores nacionais propõem distinguir quatro tipos principais de produtos relacionados à indústria criptográfica.

Em 3 de fevereiro, o Tesouro Australiano divulgou um documento de consulta sobre o “Mapeamento de Tokens”, anunciando-o como uma etapa fundamental na agenda de reformas em vários estágios do governo para regular o mercado. Ele procura informar uma abordagem “baseada em fatos, consciente do consumidor e favorável à inovação” para o desenvolvimento de políticas. Com base no método “funcional” e neutro em tecnologia, o artigo propõe várias definições básicas para todas as coisas criptográficas.

No primeiro nível, descreve os principais conceitos de redes criptográficas, tokens criptográficos e contratos inteligentes. De acordo com a visão do Tesouro, uma rede criptográfica é um sistema de computador distribuído capaz de hospedar tokens criptográficos. Sua função principal é armazenar informações e processar instruções do usuário. O artigo cita Bitcoin e Ethereum como as duas redes criptográficas públicas mais conhecidas.

Um token criptográfico é definido como uma unidade de informação digital que pode ser “exclusivamente usada ou controlada” por uma pessoa que não administra o hardware do host onde o token é registrado. De acordo com o jornal, o conceito de “uso e controle exclusivos” é um fator chave de distinção entre tokens criptográficos e outros registros digitais.

Um contrato inteligente funciona como o código de computador publicado no banco de dados de uma rede criptográfica. Envolve intermediários ou agentes que executam funções sob promessas ou outros arranjos ou procedimentos sendo concluídos por redes criptográficas sem promessas, intermediários e agentes.

A partir dessas definições simples, o artigo propõe sua taxonomia de quatro tipos de produtos relacionados à criptografia:

  1. Serviços de ativos criptográficos, que incluem empréstimos e empréstimos, fiat on/off ramping, negociação de tokens criptográficos, gerenciamento de fundos, mineração/aposta como serviço, jogos de azar e custódia.
  2. Criptoativos intermediários, que são os mais próximos de uma ampla definição de tokens; direitos ou licenças em relação ao acesso ou assinaturas de eventos, propriedade intelectual, programas de recompensa, bens e serviços de consumo, moeda fiduciária, ativos não financeiros e cupons de títulos do governo. Esta classe inclui stablecoins.
  3. Tokens de rede — um “novo tipo de moeda” que constitui uma infraestrutura de pagamento ponto a ponto. Pense no seu Bitcoin original
  4. Contratos inteligentes existem em um espectro de “intermediário” a “público”. Os intermediários usam o primeiro na prestação de um serviço; o último é usado pelas partes para eliminar a necessidade de um intermediário.

Embora o artigo proponha iniciar a discussão sobre essa taxonomia e não forneça nenhuma iniciativa legislativa, seus autores antecipam uma adaptação relativamente fácil das leis existentes para uma grande parte do ecossistema criptográfico. São os bolsões do ecossistema onde as funções estão sendo asseguradas pelo software público de autoatendimento, o que pode demandar a criação de um novo marco legislativo.

O tesouro aguardará feedback até 3 de março. O próximo grande passo de uma discussão regulatória nacional virá com o lançamento de um documento semelhante sobre a possível estrutura de licenciamento e custódia para criptomoedas em meados de 2023.

Em 1º de fevereiro, o Tesouro de Sua Majestade do Reino Unido também publicou seu documento de consulta para a regulamentação criptográfica. Nele, a autoridade financeira enfatizou a falta de necessidade da legislação separada, dada a capacidade da Lei de Mercados e Serviços Financeiros existente para cobrir ativos digitais.

Créditos: Cointelegraph e Canva.

 Blockchain, Economia

WEF: Painel discutiu a próxima economia de tokens

Em uma ampla discussão, um painel com personalidades da indústria de blockchain no Fórum Econômico Mundial (WEF) concluiu que a economia se tornará cada vez mais tokenizada no futuro. Créditos de carbono, habitação, eletricidade, títulos do governo, câmbio e outros ativos do mundo real serão negociados na blockchain, de acordo com os participantes do painel.

O evento, intitulado “Tokenized Economies, Coming Alive”, apresentou o CEO da Circle, Jeremy Allaire, o CEO da Bitkub Capital, Jirayut “Topp” Srupsrisopa, o ministro finlandês dos Transportes e Comunicações, Timo Harraka, e o co-fundador da Yield Guild Games, Beryl Li.

De acordo com Topp, o banco central da Tailândia implementará uma moeda digital do banco central para o mercado atacadista de baht tailandês no primeiro trimestre de 2023. O governo está atualmente trabalhando com a Autoridade Monetária de Cingapura para lidar com remessas entre os dois países usando a nova moeda. .

Ele também disse que o governo tailandês está trabalhando em uma licença de “token de investimento”, separada da atual licença de cripto, que permitirá aos empreendedores “tokenizar todos os tipos de valores”, incluindo títulos do governo, negociação de créditos de carbono, câmbio estrangeiro, unidades de eletricidade e outros ativos. Topp explicou que isso significa que “a tokenização será a base da economia digital daqui para frente”.

Harakka disse que a autocustódia dos dados será uma questão importante no futuro. Segundo ele, em 2014 foi criada na Finlândia uma associação chamada “MyData.org” que pretendia permitir que os usuários exercessem a propriedade e o controle sobre seus dados. No entanto, a maior parte da sociedade ainda está focada na “privacidade” em vez da propriedade dos dados, então projetos como esses ainda precisam ganhar tanta força quanto poderiam.

Um questionador no evento perguntou o que os participantes achavam ser a coisa mais emocionante que eles esperavam que fosse simbolizada a seguir. Allaire respondeu dizendo que achava que muitas marcas desejavam transformar seus sistemas proprietários de pontos de fidelidade em aplicativos blockchain, levando-os de um “sistema de circuito fechado” para um “sistema de circuito aberto” que poderia ser interoperável com sistemas usados ​​por outras marcas.

Todos os participantes estavam geralmente otimistas sobre o futuro dos ativos tokenizados, mas também pareciam concordar que regulamentações governamentais mais claras e melhores interfaces de usuário seriam necessárias para tornar a economia tokenizada uma realidade.

Assista ao painel completo no vídeo abaixo.

Créditos: Cointelegraph, WeForum e Canva.