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Embora uma estrutura regulatória com foco em cripto ainda precise de aprovação do Conselho Europeu antes da aprovação final, muitos no espaço reagiram positivamente ao projeto de lei Markets in Crypto Assets, ou MiCA, avançando.
Em 20 de abril, o Parlamento Europeu votou para aprovar o MiCA após dois atrasos a partir de novembro de 2022. A estrutura criptográfica visa criar uma estrutura regulatória consistente para ativos criptográficos entre os estados membros da União Europeia.
Embora os legisladores da UE ainda precisem realizar verificações legais e linguísticas para o MiCA, bem como publicar o projeto de lei no jornal da UE, a política pode entrar em vigor já em 2024, dependendo da votação do Conselho Europeu. Muitos líderes da indústria cripto e formuladores de políticas elogiaram amplamente a aprovação do projeto de lei.
Changpeng Zhao, CEO da Binance, sugeriu que começaria a implementar mudanças na bolsa nos próximos 12 a 18 meses para estar em conformidade com a possível nova estrutura.
The European Parliament voted for MiCA to be implemented.
This means one of the world’s largest markets is introducing tailored regulations for crypto to protect users and support innovation.
The fine details will matter, but overall we think this is a pragmatic solution to…
“No geral, achamos que esta é uma solução pragmática para os desafios que enfrentamos coletivamente”, disse CZ. “Agora existem regras claras do jogo para as exchanges de criptomoedas operarem na UE.”
Outros visaram os Estados Unidos por aparentemente ficarem para trás na regulamentação de ativos digitais – uma medida que poderia levar as empresas à UE com a implementação do MiCA.
Who would have thought that the EU would have been ahead of the curve with sensible regulations
While US regulators have been busy infighting and refusing to provide the most basic of clarity for the crypto industry, the European Union just approved the MiCA regulation, which provides a comprehensive regulatory framework for crypto in Europe. It's sad to see the US being…
Antes da votação do Parlamento Europeu, a Comissária de Estabilidade Financeira da UE, Mairead McGuinness, disse aos legisladores que eles estavam “à frente de muitas outras jurisdições” em relação à regulamentação de criptomoedas. Mais de 500 parlamentares acabaram votando a favor do MiCA.
✅ I welcome the European Parliament’s vote today to approve comprehensive EU rules on crypto: a world first.
The rules will start applying from next year. We’re protecting consumers and safeguarding financial stability and market integrity. pic.twitter.com/cdn58rb9FA
Um dos principais votos para a estrutura criptográfica seguiu-se a uma quebra do mercado criptográfico e à falência de empresas de alto perfil que fizeram com que muitos legisladores em todo o mundo pedissem clareza regulatória. Christine Lagarde, presidente do Banco Central Europeu, também sugeriu que os formuladores de políticas precisam implementar uma estrutura mais ampla em resposta ao colapso do FTX, propondo um “MiCA II” no futuro.
O Banco da Inglaterra e o Centro de Inovação do Banco de Compensações Internacionais (BIS) London Centre testaram um sistema de liquidação baseado em tecnologia de contabilidade distribuída entre as instituições. Os insights do projeto serão usados pelo Banco da Inglaterra em seu sistema de liquidação bruta em tempo real (LBTR).
Em 19 de abril, o BIS publicou um relatório sobre o projeto-piloto conjunto com o Banco da Inglaterra chamado Projeto Meridian. De acordo com o documento de 44 páginas, os bancos adquiriram com sucesso casas no País de Gales e na Inglaterra por meio da rede de sincronização usando a tecnologia de contabilidade distribuída (DLT).
Como afirma o relatório, as mensagens enviadas entre a rede de sincronização e o sistema LBTR usando APIs fornecem uma interface genérica que pode ser “relativamente fácil” estendida a outras classes de ativos, como câmbio. Isso poderia reduzir o tempo, os custos e os riscos das transações.
O Projeto Meridian visa claramente fornecer um sistema de liquidação para moedas digitais do banco central (CBDC). O relatório é inequívoco ao citar os possíveis benefícios para os bancos centrais:
“A sincronização pode fornecer um catalisador para a inovação em pagamentos no atacado e apoiar o surgimento de novas infraestruturas de pagamentos que liquidam usando dinheiro do banco central”.
No entanto, existem várias ressalvas sobre o possível uso do sistema, concluídas na parte “Considerações políticas e operacionais” do relatório. Por exemplo, os futuros operadores de rede terão que pensar sobre a mecânica da verificação de identidade. Além disso, os serviços de sincronização seriam restritos pelo horário de funcionamento do LBTR existente no momento em que muitas jurisdições estão considerando estender o horário de funcionamento de suas infraestruturas nacionais de pagamento.
A implementação do sistema levantaria várias questões legais, como o ponto final de irrevogabilidade do acordo, representação digital da propriedade do ativo e a prevenção do uso arbitrário dos recursos dos clientes pelos bancos comerciais antes da data da transação.
Em março, o BIS informou sobre a conclusão do Projeto Icebreaker, explorando casos de uso de pagamentos internacionais de varejo e remessas para CBDCs com os bancos centrais de Israel, Noruega e Suécia. Em outubro de 2022, o banco informou que um piloto de CBDC envolvendo os bancos centrais de Hong Kong, Tailândia, China e Emirados Árabes Unidos foi “bem-sucedido” após um teste de um mês facilitando US$ 22 milhões em transações internacionais.
A empresa de dados Web3 “Space and Time” anunciou que os desenvolvedores agora podem implantar seu data warehouse diretamente do Azure Marketplace, a loja online da Microsoft que fornece serviços e aplicativos para uso no Azure.
Em um anúncio, a Space and Time disse que os desenvolvedores terão uma rampa de acesso acelerada para acessar, analisar e gerenciar dados nativos da blockchain. Isso permite que os desenvolvedores integrem rapidamente grandes volumes de dados corporativos a contratos inteligentes e novos casos de uso para dados de blockchain indexados.
Por meio da integração, as empresas poderão acessar dados descentralizados sem reconstruir sua infraestrutura existente. Isso permitirá que as empresas construam no blockchain sem sacrificar a segurança e o poder de computação, de acordo com o anúncio.
O CEO da Space and Time, Nate Holiday, comentou que dados verificáveis em blockchains, empresas e inteligência artificial (IA) são muito importantes. Nate explicou:
“Fornecemos às empresas a capacidade de integrar dados blockchain em seus aplicativos e processos de negócios, o que é fundamental para o crescimento do cliente e para permitir administradores de dados responsáveis.”
A executiva do Microsoft Azure, Kathleen Mitford, disse que este novo desenvolvimento equipa os desenvolvedores com as ferramentas necessárias para criar a próxima geração de casos de uso para blockchain. “Na Microsoft, estamos capacitando o crescimento em mercados emergentes – incluindo blockchain e dados distribuídos”, acrescentou Mitford.
A Microsoft é um dos muitos apoiadores da empresa de dados Web3. Em 22 de setembro de 2022, o fundo M12 da Microsoft juntou-se à rodada de financiamento estratégico para Space and Time junto com outros investidores como Avalanche, Polygon, HashKey e muito mais.
Austrália, o país que hospeda a terceira maior rede de Bitcoin ATMs, ultrapassou o continente da Ásia em termos do número total de caixas eletrônicos criptográficos instalados.
Desde o início de 2023, a Austrália está em uma onda de instalação de caixas eletrônicos criptográficos, subindo de quinto para terceiro apenas em janeiro. Os dados do Coin ATM Radar confirmam que o país manteve o esforço para instalar caminhos para conversões fiduciárias para cripto.
Distribuição de caixas eletrônicos criptográficos por países e continentes. Fonte: Coin ATM Radar
Nos últimos oito meses, a Austrália adicionou consistentemente caixas eletrônicos Bitcoin, ao contrário dos principais países europeus e dos Estados Unidos, que relataram uma redução nas instalações de caixas eletrônicos durante esse período. A Ásia, que inclui grandes economias como China, Japão, Cingapura e Índia, hospeda 355 máquinas criptográficas, representando 1% do total de caixas eletrônicos criptográficos instalados em todo o mundo. Após meses de adições, a Austrália registrou 364 caixas eletrônicos criptográficos.
Instalações criptográficas mensais de caixas eletrônicos na Austrália. Fonte Coin ATM Radar
Contradizendo o crescimento de caixas eletrônicos criptográficos da Austrália, o total de caixas eletrônicos cripto instalados em todo o mundo mostrou um declínio consistente. Nos primeiros dois meses de 2023, os caixas eletrônicos de criptomoedas líquidos instalados globalmente foram reduzidos em 412 máquinas. Complementando o aumento maciço do país em caixas eletrônicos criptográficos, documentos internos vazados do Departamento do Tesouro da Austrália revelaram que a legislação criptográfica está a caminho.
O governo australiano planeja lançar documentos de consulta no segundo trimestre de 2023. A mudança parece plausível, pois o tesouro lançou oficialmente um documento de consulta de mapeamento de token, formando a base dos próximos regulamentos de criptografia. No entanto, as submissões finais ao gabinete virão no final do ano, o que implica que quaisquer decisões sobre a legislação criptográfica serão adiadas para 2024.
Os legisladores da União Europeia dizem que os novos regulamentos sobre criptomoedas na região encerrarão a era do ‘velho oeste selvagem’ da indústria e restaurarão a confiança, após os colapsos de alto perfil do ano passado. Os mercados de ativos criptográficos (MiCA) serão votados no Parlamento Europeu em Estrasburgo amanhã, marcando um marco importante na aprovação da proposta em lei.
Antes da votação, os parlamentares debateram os méritos do pacote na Câmara hoje, com vários saudando a introdução de uma estrutura legal como um grande passo à frente no bloco. Ernest Urtasun, um eurodeputado espanhol que foi um dos membros encarregados de elaborar a legislação, disse:
“Que o MiCA marcaria o fim da era do oeste selvagem para o mundo não regulamentado dos criptoativos.”
“Por mais de uma década, a falta de regulamentação resultou em enormes perdas para muitos investidores iniciantes e forneceu um porto seguro para fraudadores e redes criminosas internacionais. A MiCA representa um primeiro passo importante e necessário para colocar o setor cripto sob supervisão regulatória.”
Stefan Berger, o eurodeputado alemão que foi o principal arquiteto do regulamento, disse que colocaria a UE “na vanguarda da economia de tokens” e “restauraria a confiança que foi prejudicada pelo caso FTX”.
Vários outros membros falando em apoio ao MiCA também mencionaram o colapso catastrófico do FTX. A comissária financeira Mairead McGuinness chegou a dizer que se a FTX estivesse sob jurisdição da UE, “muitas de suas práticas não seriam permitidas” e apontou para as regras da MiCA que exigem que as empresas divulguem conflitos de interesse e não usem fundos de clientes.
Políticos expressam preocupação
Enquanto cerca de uma dúzia de parlamentares expressaram seu apoio à proposta, também houve alguma dissidência e resistência. O eurodeputado irlandês Chris MacManus disse que apoiava o MiCA por causa de sua ênfase na transparência e na proteção do consumidor, mas que sua própria opinião sobre as criptomoedas não é alta. E ele disse:
“Não tenho interesse em criar um mercado ou promover o uso de criptoativos”
“Na pior das hipóteses, eles são esquemas de pirâmide, são usados por gangues criminosas para lavagem de dinheiro, defraudam os trabalhadores e podem desperdiçar grandes quantidades de energia sem nenhum propósito.”
Enquanto isso, o deputado holandês Paul Tang comparou a criptomoeda a um episódio da história de seu próprio país: a mania das tulipas de 1637, uma das primeiras bolhas do mercado financeiro. Ele disse:
“A bolha estourou, poupadores, especuladores e investidores ficaram em ruínas”
“As semelhanças com as criptomoedas são gritantes. Ninguém sabe para que usá-los, mas eles são a próxima moda.”
No entanto, ele admitiu que as tulipas agora fazem parte da cultura holandesa e disse que talvez as criptomoedas possam alcançar “a mesma coisa” um dia. Objeções também foram levantadas por Gunnar Beck, um eurodeputado alemão que disse que a UE estava “criminalizando o financiamento descentralizado e seus usuários” ao exigir que mais transações fossem relatadas às autoridades relevantes. Gunnar Beck acrescentou:
“A UE está estabelecendo um estado de supervisão financeira total”
Muitos eurodeputados falaram da necessidade de manter o regulamento relevante e evitar ficar para trás no desenvolvimento tecnológico.
“A Europa perdeu o trem da inovação no que diz respeito à internet”
Disse a portuguesa Lídia Pereira e complementou:
“Agora não basta apenas pegar o trem, temos que ser os condutores desta nova era.”
Se aprovado pelo parlamento amanhã, o MiCA receberá a aprovação final do Conselho Europeu em maio, antes de ser publicado oficialmente. Suas regras sobre stablecoins entrarão em vigor em julho do próximo ano, mas os provedores terão mais tempo para se atualizar com alguns outros requisitos que não entrarão em vigor até janeiro de 2025.
Hoje, dia 18 de abril de 2023, é um dia especial para a comunidade Monero, pois marca o 9º aniversário desde o lançamento dessa criptomoeda revolucionária. Desde o seu início em 2014, o Monero tem sido um padrão de ouro em pagamentos digitais privados, proporcionando anonimato e segurança aos seus usuários.
O Monero foi criado com o objetivo de oferecer uma alternativa segura e privada às transações financeiras digitais. Ao contrário de outras criptomoedas, como o Bitcoin, que registram todas as transações em um blockchain público, o Monero utiliza uma tecnologia chamada “Ring Signatures” e “Endereços Furtivos” para garantir a privacidade dos usuários. Isso torna praticamente impossível rastrear transações de Monero e identificar os envolvidos, proporcionando uma verdadeira proteção à privacidade financeira.
Desde o seu lançamento, o Monero tem ganhado uma base de fãs leais e uma comunidade crescente de adeptos que valorizam a privacidade em suas transações. Essa criptomoeda tem sido usada em várias áreas, desde transações cotidianas até doações para organizações de caridade e financiamento coletivo de projetos inovadores. O Monero também tem sido utilizado por ativistas, jornalistas e defensores dos direitos humanos para proteger sua identidade e garantir a confidencialidade de suas transações financeiras.
A privacidade oferecida pelo Monero também é uma resposta à crescente preocupação com a vigilância governamental e a coleta de dados pessoais pelas empresas. Com o Monero, os usuários podem ter a confiança de que suas transações financeiras são verdadeiramente privadas e não podem ser rastreadas por terceiros.
Ao longo dos últimos 9 anos, a comunidade Monero tem crescido e evoluído, com desenvolvedores e entusiastas trabalhando duro para melhorar continuamente a privacidade e a segurança dessa criptomoeda. Através de atualizações regulares, o Monero tem se mantido na vanguarda da inovação em privacidade nas transações digitais, tornando-se uma escolha popular para aqueles que valorizam sua privacidade financeira.
Neste momento especial, a comunidade Monero gostaria de expressar sua gratidão aos usuários, desenvolvedores, mineradores e a todos os que têm contribuído para o crescimento e sucesso do Monero ao longo dos anos. É graças a essa dedicação e apoio que o Monero se tornou o padrão de ouro em pagamentos digitais privados, e a comunidade continua comprometida em proteger a privacidade financeira de seus usuários no futuro.
À medida que o Monero celebra seu 9º aniversário, é um momento para lembrar as realizações e o impacto positivo que essa criptomoeda tem tido na indústria financeira digital. Parabéns à comunidade Monero por alcançar esse marco significativo, e que os próximos anos continuem a trazer inovação, privacidade e segurança para os usuários do Monero.
O Banco Central de El Salvador (BCR) informou hoje que registrou 80 provedores de serviços Bitcoin para operar legalmente no país.
Entre os prestadores de serviços registados na BCR encontram-se diversas empresas. CHIVO, SA DE CV, são empresa responsável pela carteira oficial do governo.
El Salvador continua a promover a adoção do Bitcoin sendo o país que mais trouxe serviços para o público. O número de serviços de criptomoeda registrados pelo Banco Central de El Salvador demonstra que o país continua apoiando a adoção e o uso do Bitcoin em massa, permitindo que empresas internacionais auxiliem nesse esforço.
Atualmente, o registro inclui quase 58 trocas de criptomoedas, muitas das quais fornecem serviços de custódia ou armazenamento para Bitcoin.
Além disso, duas empresas cadastradas (NEO TECH FUTURE e QUICKIPAY) oferecem serviços de caixas eletrônicos Bitcoin, aumentando potencialmente o número de caixas eletrônicos instalados no país, que antes totalizavam 204 unidades, segundo Statista.
A Microsoft tem desenvolvido secretamente seus próprios chips de inteligência artificial (IA) para lidar com os custos crescentes de desenvolvimento de projetos internos e OpenAI, de acordo com um relatório do The Information. Supostamente em andamento desde 2019, o empreendimento de hardware recentemente revelado da Microsoft parece ter sido projetado para reduzir a dependência da empresa de Redmond nas GPUs da Nvidia.
Uma pesquisa no Google revela que a Nvidia H100, uma das GPUs mais populares para treinamento de sistemas de aprendizado de máquina, custa até US$ 40.000 em serviços de revenda como o eBay em meio à crescente escassez do mercado. Esses altos custos levaram várias grandes empresas de tecnologia a desenvolver seu hardware, com Meta, Google e Amazon desenvolvendo chips de aprendizado de máquina nos últimos anos.
Os detalhes permanecem escassos, já que a Microsoft ainda não comentou oficialmente, mas o relatório do The Information afirma que os chips estão sendo desenvolvidos sob o codinome “Athena” – talvez um aceno para a deusa grega da guerra, já que a corrida armamentista de IA continua a esquentar.
O relatório também menciona que os chips de notícias já estão sendo testados por membros da equipe interna de aprendizado de máquina da Microsoft e desenvolvedores da OpenAI.
Embora possamos apenas especular neste momento sobre como a OpenAI pretende usar os chips de IA da Microsoft, o cofundador e CEO da empresa, Sam Altman, disse recentemente a uma multidão no MIT que a infraestrutura e o design que levaram a empresa de GPT-1 para O GPT-4 está “jogado” e precisará ser repensado:
“Acho que estamos no final da era em que serão esses modelos gigantes. Vamos torná-los melhores de outras maneiras.”
Isso ocorre logo após um ciclo movimentado de notícias para o setor de IA, com a Amazon entrando recentemente na arena como um (um tanto) novo desafiante, com seus primeiros modelos autodesenvolvidos entrando em cena como parte do lançamento da infraestrutura Bedrock AI.
E, em 17 de abril, o magnata da tecnologia e a pessoa mais rica do mundo, Elon Musk, anunciou o lançamento iminente do TruthGPT, um suposto modelo de linguagem grande de “busca da verdade” projetado para enfrentar o suposto viés de esquerda do ChatGPT, durante uma entrevista com Tucker da Fox News. Carlson.
Um relatório trimestral focado na tecnologia de conhecimento zero (ZK) indica que as soluções de privacidade, dimensionamento e identidade são impulsionadores significativos da adoção no espaço blockchain. O relatório do ZKValidator, provedor de serviços do Validator, intitulado “The State of ZK” explora percepções do espaço de conhecimento zero, destacando casos de uso principais e emergentes, pesquisas, lançamentos de produtos e rodadas de investimento notáveis.
A principal conclusão se concentra em casos de uso de provas de conhecimento zero (provas ZK). O método criptográfico permite que uma das partes verifique os dados ou uma declaração sem expor as informações. A privacidade se destaca como o fator de adoção mais significativo do setor, com 12,9%. O dimensionamento é o segundo caso de uso mais proeminente para a tecnologia de conhecimento zero, com 9,46%.
Soluções de identidade e novos casos de uso de conhecimento zero ocupam o terceiro e quarto lugar, indicando que o ecossistema blockchain está interessado em explorar como a tecnologia de conhecimento zero pode ser aplicada no gerenciamento de identidade e em outros aplicativos novos. O aprendizado de máquina de conhecimento zero (ZK-ML) também foi identificado como o novo caso de uso mais atraente do espaço.
Os insights foram impulsionados pelo trabalho da empresa com participantes do setor, incluindo ZK Hack, zkSummit, rhino.fi, Geometry e University College London. O ZKValidator também recolheu dados e informações trabalhando com os participantes na produção e gestão do Zero Knowledge Summit 9 em Lisboa no dia 4 de abril.
O lançamento do conhecimento zero do Polygon e do zkSync A Ethereum Virtual Machine (zkEVM) também foi destacada no relatório do zkValidator, com dados importantes dos dois protocolos de dimensionamento da Ethereum.
Uma comparação dos usuários zkSync Era e Polygon zkEVM e o valor total bloqueado desde o lançamento de sua rede principal em março de 2023. Fonte: The State of ZK: Q1 2023
Lançado há mais de um mês, o zkSync Era atraiu mais usuários ativos diários do que o zkEVM da Polygon. O relatório especula que os rumores de um possível airdrop do zkSync no final de 2023 podem ser uma razão para o abismo no número de usuários entre os dois zkEVMs. O relatório também cobre o desenvolvimento de novos produtos, incluindo o Semacaulk da Geometry, um novo protocolo de associação de conjunto de conhecimento zero que oferece economia de gás em construções Merkle-tree, garantindo que as provas possam ser geradas rapidamente e verificadas aproximadamente pelo mesmo custo de gás.
A competição ZPrize de $ 7 milhões de 2022 ajudou a impulsionar a inovação da tecnologia ZK, com multiplicação multiescalar (MSM) em dispositivos móveis Android decorrentes da competição de desenvolvimento destinada a promover soluções ZK. De acordo com o relatório do ZKValidator, o MSM melhorou o tempo de geração de provas de 2,4 segundos para cerca de meio segundo, facilitando os pagamentos móveis em ZK.
O relatório também mencionou um artigo propondo um sistema rápido de prova de conhecimento zero acelerado por GPU que reduz o tempo de geração de provas em provas ZK, aproveitando as semelhanças de hardware das GPUs. Unidades de processamento gráfico (GPUs) tornaram-se hardware altamente útil para mineradores de criptomoedas, devido à sua capacidade de processar dados simultaneamente e seu uso para aprendizado de máquina, edição de vídeo e jogos.
Vários outros projetos de conhecimento zero também foram identificados nas áreas de identidade descentralizada, interoperabilidade e pagamentos nos ecossistemas Ethereum e Polkadot em 2023. Isso inclui o Telepathy, um protocolo de interoperabilidade Succint Non-interactive Argument of Knowledge (zk-SNARK) para Ethereum. O protocolo permite que os usuários leiam o estado do Ethereum em qualquer cadeia, mantendo a segurança do protocolo light client do Ethereum.
O Sismo Connect também foi mencionado, que é um método de logon único que preserva a privacidade para aplicativos em Web2 e Web3. A tecnologia permite que os desenvolvedores implementem a tecnologia ZK em seus aplicativos. Por fim, a Manta Network também expandiu seus recursos ZK, permitindo suporte de privacidade para tokens não fungíveis e tokens vinculados à alma.
Os investimentos também foram destacados, com a empresa de pesquisa e desenvolvimento Ethereum The =nil; Fundação levantando $ 22 milhões para continuar o desenvolvimento do Proof Marketplace. A solução permite que blockchains de camada 1 e camada 2 terceirizam a produção de provas ZK. O desenvolvedor Zk-proof Proven levantou US$ 15,8 milhões em uma rodada inicial, enquanto a Polyhedra Network levantou US$ 10 milhões para sua plataforma de infraestrutura de interoperabilidade blockchain.
Os acúmulos de conhecimento zero estiveram no centro das atenções durante o primeiro trimestre de 2023. A Polygon lançou sua tecnologia de dimensionamento zkEVM Ethereum de código aberto para a rede principal em 27 de março, enquanto vários protocolos financeiros descentralizados da Ethereum adotaram o zkSync desde seu lançamento alfa em março de 2023.
Em setembro de 2022, a Polícia Fiscal Italiana (Guardia di Finanza), uma força policial militarizada notoriamente eficaz, visitou um casal de empresários em Brescia, um homem e sua esposa que enviaram à Eslovênia e outros países do Leste Europeu 4,5 milhões de euros como supostos pagamentos de materiais ferrosos que nunca haviam entrado na Itália. Não encontrando as evidências que procuravam na casa, resolveram cavar no jardim, onde encontraram estranhos tambores de metal. Eles abriram os tambores e descobriram que estavam cheios de notas no valor total de oito milhões de euros. Outros três milhões de euros foram encontrados enterrados no porão do casal. Todo esse dinheiro veio da China.
Isso fez parte de uma grande investigação apelidada de “Operazione Via della Seta” (Rota da Seda, que também é o nome usado em italiano para a iniciativa Belt and Road), que envolveu centenas de agentes da Polícia Fiscal por vários anos. O que eles descobriram, conforme explicado em um relato muito detalhado da operação publicado em 5 de março pelo jornal italiano “La Repubblica”, pode ter consequências dramáticas para a política externa. Talvez pela primeira vez na Europa, evidências foram descobertas provando conclusivamente que o Partido Comunista Chinês rotineiramente coopera com várias organizações criminosas – a máfia italiana, os cartéis de drogas da Colômbia e os oligarcas russos próximos a Putin – para lavar bilhões de dólares.
São bilhões de dólares – pelo menos 15 bilhões, segundo a Polícia Fiscal – e sim, é o PCCh , não o “crime organizado chinês” como comentou imediatamente o regime de Pequim, prometendo que os responsáveis serão punidos. Toda a operação remonta aos que a organizaram em Pequim e Xangai: um pool de bancos liderados pelo Banco da China, que é o quarto maior banco do mundo e cuja maioria está nas mãos fortes do Partido-Estado. “Os responsáveis” são obviamente o próprio PCCh.
A Polícia Fiscal italiana ficou desconfiada quando notou que as transferências legais de dinheiro de chineses que vivem na Itália para a China diminuíram de 5 bilhões de euros em 2017 para 9 milhões de euros em 2021, o que não pode ser explicado apenas pelo COVID. Eles começaram a investigação assumindo que o que eles chamavam, com uma sigla em inglês, CUB (China Underground Bank) estava operando na Itália. O CUB não é um banco real e certamente não é um banco legal, mas é tão bem-organizado quanto a maioria dos bancos.
Os clientes recebem dinheiro lá, que é transferido sem fazer perguntas sobre sua origem, seja para empresas na Europa Oriental, inclusive na Hungria, onde a influência chinesa é muito forte, e de lá para a China ou diretamente para os bancos chineses. A China, ou o PCCh, mantém sua parte justa e consegue enviar o dinheiro de volta para a Itália, novamente em dinheiro. Aqueles que enviaram dinheiro para a China (diretamente ou pelo Leste Europeu) recebem de volta, menos a generosa porcentagem mantida pelo PCCh e seus amigos, e vão aos supermercados ou pequenas lojas chinesas para pegar seu dinheiro.
A Polícia Fiscal entendeu finalmente como funcionava o sistema quando encontrou sacos de aniagem com milhões de euros que os clientes do CUB subtraíam em lojas de chineses na região veneziana. Eles descobriram que o mesmo sistema funcionava na maioria das regiões italianas.
Apanhado em flagrante: um cliente do CUB fotografado com um saco cheio de dinheiro que recebeu de uma loja chinesa. Fonte: Guardia di Finanza.
Quem usa o CUB para lavar dinheiro? Primeiro, os próprios chineses. Eles são especializados em abrir e fechar empresas com muita rapidez. Estas empresas não pagam impostos, IVA ou segurança social, mas desaparecem tão rapidamente, juntamente com os seus gerentes que realmente ou supostamente regressam à China, que ninguém pode ser processado. Esta evasão fiscal chinesa, diz a Polícia Fiscal, custou à Itália pelo menos 2 bilhões de euros. Mas os “clientes” do CUB não são apenas chineses.
Há empresários italianos desonestos, como o casal Brescia que enterrou o dinheiro, que tem renda não declarada ao fisco. Parte desse dinheiro vem de negócios onde os pagamentos em dinheiro são ou eram comparativamente comuns, como a venda de carros usados. Em outros casos, o dinheiro vem da venda de drogas e envolve o crime organizado. A Polícia Fiscal documentou casos em que a máfia italiana usou o CUB para enviar dinheiro para a China. Nesse caso, sempre após a dedução da porcentagem chinesa, o dinheiro não voltava para a Itália, mas era enviado da China para a Colômbia para pagar lá os barões da droga que forneciam cocaína e outras drogas a seus associados italianos. Para relançar a economia italiana após o COVID, o governo lançou um ambicioso sistema de financiamento de reformas de casas e apartamentos por particulares por bilhões de euros (o chamado “Superbonus”). Por vezes, arrecadava-se dinheiro, com a cumplicidade de burocratas corruptos que emitiam certificados falsos, para obras de reforma que nunca foram feitas. Esse dinheiro desaparecia rapidamente – às vezes para a China e de volta em dinheiro, por meio do sistema CUB.
Após a guerra na Ucrânia, o CUB também se tornou um serviço conveniente para oligarcas russos próximos a Putin e alvo de sanções. Eles não podem legalmente exportar dinheiro da Rússia para a Itália para abastecer suas atividades mais ou menos legais lá, ou da Itália para a Rússia no caso de decidirem vender as vilas ou barcos, registrados em nome de figuras de proa, que mantinham na Riviera ou a costa toscana. Aqui, novamente, o CUB estava pronto para ajudar — e manter uma porcentagem na China.
Como funcionava o sistema no caso de sonegação fiscal por parte de empresários de materiais ferrosos. Fonte: Guardia di Finanza.
A forma do CUB de enviar dinheiro para a China e levar uma parte dele de volta para a Itália (ou outro lugar) é extremamente complicada e envolve bancos reais em outros países, inclusive na Suíça. Mas, diz a Polícia Fiscal, ainda é usado o sistema consagrado de contrabando manual. Principalmente no aeroporto Fiumicino, em Roma, eles apreenderam dinheiro no valor de 37 milhões de euros escondido na bagagem de mão de passageiros que viajavam para a China. E prenderam um joalheiro na Toscana, que pegava dinheiro dos clientes do CUB e dava barras de ouro, mais fáceis de levar para a China.
Uma das maiores operações da Polícia Fiscal na história da Itália, de fato. Mas não há razão para acreditar que o PCC esteja reciclando dinheiro e roubando apenas das repartições fiscais da Itália. CUB é agora um apelido usado por outras autoridades policiais com as quais a Itália também está em contato. A história do CUB prova que o PCCh não é apenas uma organização criminosa por seus crimes políticos e pela repressão impiedosa de minorias étnicas e religiosas e dissidentes. É uma organização que perpetra sistematicamente crimes comuns, em associação com o crime organizado global e outros grupos criminosos, como os oligarcas de Putin na Rússia.
Segundo dados do Banco da Itália, o dinheiro enviado oficialmente da Itália para a China passou de 2,67 bilhões de euros para apenas 22 milhões de euros. Isso é uma queda de 99%!
